Os índices de referência nos EUA, como Dow Jones Industrial, S&P 500 e Nasdaq 100, geraram excelentes retornos nos últimos 12 meses. Eles subiram 37%, 41% e 45%, respectivamente. O início da pandemia trouxe alta volatilidade para os preços das ações e testou a paciência dos investidores de longo prazo.
No entanto, políticas monetárias e fiscais sem precedentes, além da melhora no sentimento de investidores e consumidores, permitiram uma espetacular recuperação das ações. Dados de corretoras americanas mostram que, no ano passado, os pequenos investidores de diferentes faixas etárias alocaram capital em ações.
A história do mercado nos lembra que investir em ações robustas, com décadas de crescimento, pode ajudar a montar carteiras de grande sucesso. Por isso, hoje discutimos dois fundos de índice (ETFs) que novos investidores podem levar em consideração na hora de montar um portfólio de longo prazo.
1. Invesco NASDAQ Next Gen 100
- Preço atual: US$33,08
- Variação nas últimas 52 semanas: US$24,67-35,18
- Retorno do dividendo (Yield): 0,33%
- Taxa de administração: 0,15% por ano
O fundo Invesco NASDAQ Next Gen 100 (NASDAQ:QQQJ) investe nas maiores empresas não financeiras do Nasdaq Composto classificadas entre a 101ª e a 200ª posição.
A maioria dos investidores já deve conhecer bem o índice Nasdaq 100, composto pelas 100 maiores empresas listadas da Nasdaq, com exceção do setor financeiro.
Mas o QQQJ tem como foco empresas que podem subir e ingressar no Nasdaq 100. Ele começou a ser negociado em outubro de 2020.
As empresas de tecnologia da informação têm maior peso (42,6%) nesse fundo, seguidas do setor de saúde (19,51%), consumo discricionário (14,26%), serviços de comunicação (13,90%), dentre outros.
As 10 principais empresas formam cerca de 20% do patrimônio líquido de US$1,2 bilhão, o que significa que as oscilações de uma única ação não afetam o valor do fundo. Atualmente, os cinco primeiros nomes em sua carteira são:
- Crowdstrike (NASDAQ:CRWD): grupo de segurança cibernética sediado em Sunnyvale, Califórnia; alta de 9% no acumulado do ano;
- Roku (NASDAQ:ROKU) (SA:R1KU34): plataforma de streaming com sede em San Jose, Califórnia; alta de 4% no acumulado do ano;
- Fortinet (NASDAQ:FTNT) (SA:F1TN34): empresa de segurança cibernética de Sunnyvale, Califórnia, alta de 54% no acumulado do ano;
- Old Dominion Freight Line (NASDAQ:ODFL): grupo de frete rodoviária sediado em Thomasville, Carolina do norte; alta de 28% no acumulado do ano;
- Zscaler (NASDAQ:ZS): plataforma de segurança na nuvem sediada em San Jose, Califórnia; alta de 4% no acumulado do ano.
Até agora em 2021, o fundo já entregou retornos de mais de 8% e tocou sua máxima histórica em meados de fevereiro. Da mesma forma, o fundo Invesco QQQ Trust (NASDAQ:QQQ), que também rastreia os retornos do Nasdaq 100, subiu cerca de 9%. Sua máxima histórica foi tocada nos últimos dias.
Recomendamos que o QQQJ esteja no radar dos investidores em 2021. Diversas empresas de tecnologia no fundo ficaram sob pressão nas últimas semanas. Por isso, os investidores interessados podem considerar correções como oportunidades de compra. As participações do fundo ainda devem gerar valor aos acionistas por muitos anos no futuro.
2. SPDR® Portfolio S&P 500 High Dividend
- Preço atual: US$42,13
- Média de 52 semanas: US$26,15-42,64
- Retorno do dividendo (Yield): 4,45%
- Taxa de administração: 0,07% por ano
O fundo SPDR® Portfolio S&P 500 High Dividend (NYSE:SPYD) investe em ações com alto índice de distribuição de dividendos e potencial de valorização de capital. Ele começou a ser negociado em outubro de 2015 e possui um patrimônio líquido de US$4,8 bilhões. O atual ambiente de juros baixos faz com que os fundos sejam uma excelente alternativa para recebimento de dividendos estáveis. Com isso, fundos como o SPYD estão registrando fluxos de capital crescentes.
O SPYD, que possui 77 participações, rastreia os retornos do índice S&P 500 High Dividend. As 10 principais empresas compõem menos de 15% da carteira do fundo, e nenhuma empresa tem um peso maior que 1,75%.
Em termos de alocação setorial, as ações financeiras (23,46%) têm maior participação. Em seguida vem o setor imobiliário (19,58%), energia (13,66%), serviços públicos (12,93%) e tecnologia da informação (6,69%).
Entre os principais nomes do fundo estão: os grupos de armazenamento de dados Seagate Technology (NASDAQ:STX) (SA:S1TX34) e Iron Mountain (NYSE:IRM) (SA:I1RM34), os fundos de investimento imobiliário Regency Centers (NASDAQ:REG) (SA:R1EG34) e Simon Property Group (NYSE:SPG) (SA:SIMN34), e ConocoPhillips (NYSE:COP) (SA:COPH34).
Até agora no ano, o fundo entregou retornos de mais de 28%, atingindo a máxima histórica no início de junho. Os múltiplos de preço/lucro e preço/patrimônio são de 15,10% e 1,88% respectivamente, e seu atual retorno dos dividendos (dividend yield) sugere que o fundo pode atingir novas máximas nos próximos meses.
Quem busca renda passiva não costuma vender ações pagadoras de dividendos em momentos de pânico, mesmo que os mercados fiquem sob pressão. Por isso, mesmo que haja alguma realização de lucro nos nomes que compõem o SPYD, ele deve se recuperar rápido.