No início de 2023 percebi que muitos brasileiros, principalmente pessoa física e pequenos empresários, apresentavam preocupação por possíveis instabilidades econômicas e políticas do atual governo, e procuram uma forma de proteger seu patrimônio fora do país, inclusive custodiado por uma instituição financeira fora do Brasil.
Dentre os investimentos mais populares entre os brasileiros podemos encontrar o investimento em imóveis, seja em local físico ou através da bolsa de valores.
Dadas as duas circunstâncias acima, uma boa forma de diversificar e proteger seu patrimônio, em outro país e em outra moeda, através de um investimento muito popular entre os brasileiros, é investir em imóveis fora do Brasil.
REIT (Real Estate Investment Trusts), é a forma mais fácil e mais barata de os brasileiros investirem, através da bolsa de valores, em imóveis no exterior.
Esse tipo de empresa compram, vendem e alugam imóveis para gerar lucro e receita. Algo interessante nos REIT’s é que aproximadamente 80% de todos os lucros são distribuídos entre os acionistas, o que proporciona uma renda passiva mensal ou trimestral para os detentores da cota deste ativo.
É importante você saber que um REIT, por mais que sejam comparados com os fundos imobiliários aqui no Brasil, eles não são fundos e sim empresas. Isso proporciona uma forma de operação muito diferente do que acontece aqui no Brasil.
Por exemplo, um fundo imobiliário no Brasil não pode captar dívidas para comprar ou reformar novos imóveis e assim se alavancar para fazer mais dinheiro. Diferente disso, os REIT's, como são empresas, podem captar divida e se alavancar, proporcionando melhores condições para o crescimento deste e consequentemente gerando mais lucro e receita, pagando mais aos seus acionistas.
Outra vantagem dos REIT’s é a diversificação. Existem empresas especializadas em diversos segmentos, por exemplo, as que atuam em data centers, lojas de rua e armazenamento. Isso sem contar o tamanho de mercado que eles possuem, com muitos imóveis até mesmo fora dos Estados Unidos, melhorando a taxa de vacância - que é a taxa de desocupação dos imóveis - para quem tem um imóvel sabe que imóvel desocupado só gera gastos, por isso a taxa de vacância deve ser sempre baixa.
Você precisa saber que existem REIT que negociam “PAPEL”. É isso mesmo. Ao invés da empresa adquirir o imóvel físico ela pode negociar hipotecas, recebíveis imobiliários e certificados imobiliários. Percebe como a variedade desse ativo nos proporciona diversas opções para nossos investimentos?
Para adquirir esse tipo de ativo é bem simples, você só precisa ter uma conta em uma corretora fora do Brasil.
Dentre muitos, separei alguns destaques para você poder estudar, avaliar e quem sabe começar a fazer os seus primeiros aportes fora do Brasil. São eles:
Public Storage (BVMF:P1SA34) (NYSE:PSA): Empresa de operação e desenvolvedora de autoarmazenamento, a maior do mundo, seu ticker é PSA, está cotado na NYSE.
Prologis BDR (BVMF:P1LD34) (NYSE:PLD) Inc: Empresa líder no segmento de galpões logísticos, com propriedades na América do norte, América do sul, Europa e Ásia, seu ticker é PLD, está cotado na NYSE.
Equinix (BVMF:EQIX34) (NASDAQ:EQIX): Empresa de infraestrutura digital, é uma das maiores empresas do mundo no seu segmento, seu ticker é EQIX, está cotada na NASDAQ.
Atenção: Não é uma recomendação de compra. Verifique se esse tipo de ativo contempla o seu perfil de investidor.
Bons investimentos!