Na última semana do ano, alertei os investidores quanto aos perigos de operar com frequência nos mercados e afirmei que 2023 seria um ano de grandes mudanças, mas para pior.
A visão geral de onde estamos no ciclo do mercado acionário é mostrada abaixo.
A história de grandes perdas de Michael com investimentos
Michael sempre fora um grande adepto da estratégia de investimento “buy and hold”. Ele leu todos os livros e artigos sobre o tema e estava convencido de que, se seguisse na mesma toada, acabaria se dando bem. Por isso, quando os mercados começaram a afundar, em 2008, Michael não entrou em pânico. Ele tentou se convencer de que se tratava apenas de uma correção temporária e que as coisas, em breve, melhorariam.
Mas, à medida que as semanas se tornavam meses, ficou claro que não era uma correção normal do mercado. A carteira do Michael foi duramente impactada, e ele começou a perder muito dinheiro. Ele tentou manter o otimismo e segurar as posições, mas as perdas não paravam de se acumular. No final, ele não conseguiu aguentar e entrou em pânico, vendendo todos os ativos.
Quando a poeira baixou, Michael havia perdido uma parte significativa da poupança que acumulara em vida. Ele estava devastado e não conseguia acreditar que sua amada estratégia “buy-and-hold” havia fracassado miseravelmente. Ele jurou nunca mais cometer o mesmo erro novamente, sendo mais cauteloso e proativo com seus investimentos.
Apesar dessa dolorosa experiência de 2008, Michael continuava aficionado pelo mercado acionário. Ele passou anos estudando e aprendendo o máximo que podia sobre investimentos, na esperança de desfazer os erros do passado. Finalmente, em 2020, ele se sentia pronto para mais uma tentativa.
Com um renovado espírito de cautela e livros bem pesquisados, Michael começou a remontar gradativamente seu portfólio de investimentos. No início, as coisas pareciam ir bem. O mercado estava forte, e suas ações estavam subindo bastante.
Mas, em 2022, o desastre voltou a ocorrer. Um “bear market” atingiu as ações e os títulos, e Michael ficou observando horrorizado sua carteira ser, mais uma vez, devastada, perdendo praticamente o mesmo montante de 2008, pois, desta vez, os preços dos títulos caíram juntamente com os das ações, devido à alta de juros.
Agora, 14 anos após suas perdas de 2008, Michael está mais velho e muito mais perto da idade de se aposentar. Ele sabe que os bear markets levam de 3 a 12 anos para se recuperarem, portanto, é fundamental que ele invista de forma diferente agora, a fim de evitar perdas profundas por vários anos, atrasando o aproveitamento da sua melhor idade.
Michael não está sozinho, e talvez você esteja em uma situação similar com os investimentos. Em 2021 e novamente em 2022, os investidores começaram a desafiar o status quo da estratégia buy-and-hold, porque segurar ações e títulos não protegeu seu capital, como eles foram ensinados.
Dê uma olhada nas reclamações dos investidores em 2020 e 2021. Isso significa que a carteira “60/40” e a estratégia padrão de by-and-hold dos assessores provocaram sérios danos às contas dos investidores, bem como à reputação desses mesmos assessores. Esse é o mesmo cenário do que aconteceu durante o bear market de 2008. O problema é que os investidores são sempre aconselhados a ficarem calmos e manterem seu dinheiro no mercado que tudo ficará bem, e as correções fazem parte do jogo.
Os investidores são manipulados a pensar que perder dinheiro durante bear markets é normal.Os investidores têm síndrome de Estocolmo e estão sendo torturados sem qualquer razão, pois os bear markets podem ser evitados. De fato, os investidores podem obter grandes resultados, mesmo nos momentos de queda das ações.
Investidores e operadores inteligentes sabem que os mercados se movimentam em ciclos e que as tendências de preços podem ser rastreadas e operadas usando sinais da análise técnica.
Uma forma diferente de investir: Sinais operacionais técnicos
Os sinais operacionais técnicos podem ajudar os investidores a tomar decisões embasadas e gerenciar o risco, fornecendo uma direção clara das tendências do mercado e riscos potenciais. Ao seguir esses sinais, os operadores podem segurar posições em ativos que estão performando bem e rapidamente sair de posições que estão com baixo desempenho, reduzindo a volatilidade do portfólio. Quando um sinal é acionado, os investidores sabem o que fazer, ou seja, se precisam abrir ou fechar uma posição, o que pode ajudá-los a evitar perdas significativas e superar o desempenho do mercado no longo prazo.
Os sinais de investimento para ETFs e outros tipos de ativos podem fornecer um método sistemático e repetível para investir, a fim de reduzir o estresse emocional e aumentar a consistência e a preservação de capital. Esses sinais se baseiam em regras, em vez de previsões ou emoções, o que pode fornecer resultados mais previsíveis. Muitas pessoas agora usam os sistemas de investimento automático para acabar com as adivinhações e a necessidade de aprender o funcionamento dos mercados, da análise técnica e da gestão de risco e posição.
Como aumentar os retornos e economizar com os sinais da análise técnica
Os sinais operacionais técnicos podem ser uma forma mais barata de os investidores impulsionarem seus retornos e pouparem recursos, sobretudo se eles atualmente usam um assessor financeiro que cobra uma taxa de ativos sob gestão. Essas taxas são, em média, de 1% do valor dos ativos sob gestão, ou seja, quanto mais seu patrimônio cresce, mais eles ganham.
Já os sinais operacionais técnicos são oferecidos por uma assinatura anual fixa, que pode ser muito mais baixa do que as taxas cobradas pelos assessores financeiros. Além disso, esses sinais podem ajudar os investidores a preservar capital e lucrar tanto em mercados de alta como de baixa, ao contrário da estratégia de “buy-and-hope” recomendada por muitos assessores. Essa estratégia talvez possa ser adequada para investidores mais jovens, mas não para uma pessoa com mais de 45 anos.