O setor financeiro enfrenta um período de rápidas transformações, impulsionadas por avanços tecnológicos, mudanças regulatórias e a crescente necessidade de modernização das infraestruturas. Esses fatores demandam adaptações ágeis das empresas para que se mantenham competitivas em um mercado dinâmico, desafiador e que exige mudanças em 2025.
Inteligência artificial em processos de reconciliação de dados financeiros
A digitalização continua sendo uma prioridade estratégica. Um estudo produzido em 2024 pela EY, “Como a inteligência artificial está transformando o setor de serviços financeiros”, destaca que a adoção da inteligência artificial, automação de processos e soluções baseadas em nuvem será determinante para melhorar a eficiência operacional e reduzir custos. A inteligência artificial, especificamente, desempenha um papel fundamental ao otimizar os processos de reconciliação e planejamento financeiro, permitindo que grandes volumes de dados sejam gerenciados com precisão sem precedentes.
Pressão regulatória em mercados emergentes
Outro ponto de atenção é a crescente pressão regulatória sobre as empresas de serviços financeiros, especialmente em mercados como a América Latina, onde as regulamentações ainda estão se desenvolvendo. Conforme o relatório de outubro da Boston Consulting Group, “The Fortune Favors the Bold”, a complexidade regulatória exige que as instituições financeiras e os provedores de tecnologia reforcem suas capacidades de conformidade a fim de atuarem de acordo com as legislações de cada país.
Para empresas que também atuam em mercados como Europa e América do Norte, as regulamentações cada vez mais complexas demandam maior preparo das empresas, o que se torna um desafio operacional e financeiro. Soluções integradas tornam-se indispensáveis para o cumprimento rigoroso das exigências legais e para a mitigação de riscos associados à não conformidade.
Open finance
Em paralelo, a consolidação do open finance como um dos pilares para a inclusão financeira em mercados emergentes poderá ser um fator de destaque para 2025. Países como Brasil, Colômbia e México são exemplos de como essas soluções ampliam o acesso a produtos e serviços financeiros, promovendo competitividade e ampliando as oportunidades de acesso ao crédito. Essa tendência reforça a importância de adotar sistemas que não apenas promovam eficiência, mas também garantam inclusão ao acesso a recursos financeiros, gerando impacto positivo na economia.
Pagamentos instantâneos e moedas digitais
Já no campo das transações, os pagamentos instantâneos e as moedas digitais – impulsionados pela experimentação do Banco Central e pela adoção de novas tecnologias – estão transformando a maneira como empresas e consumidores realizam operações financeiras de maneira global. A integração de métodos de pagamento inovadores, como criptomoedas, tende a promover maior eficiência e inovação, à medida que se tornam mais amplamente aceitos.
Esses avanços, contudo, vêm acompanhados de desafios significativos. A necessidade de modernização de sistemas e plataformas é essencial para impulsionar o desenvolvimento das empresas. Investimentos em infraestruturas tecnológicas escaláveis e baseadas em nuvem são cruciais para permitir inovação rápida e reduzir custos de manutenção.
Além disso, é necessário que a consolidação de processos e dados financeiros seja devidamente realizada. Em um ambiente de crescimento acelerado, as empresas devem priorizar a integração de sistemas e a centralização de suas informações financeiras. Essa estratégia é essencial para garantir transparência, melhorar a eficiência e facilitar a tomada de decisões estratégicas.
Considerações finais
Diante dos desafios de um ambiente financeiro global cada vez mais dinâmico em 2025, investir em soluções avançadas de reconciliação e automação financeira não é apenas uma recomendação, mas uma necessidade. Essas ferramentas não apenas otimizam a gestão, como também capacitam as empresas para que consigam superar obstáculos de forma sustentável.