É fato que investir em ações é a pista de alta velocidade de geração de riqueza no mercado.
São ativos mais baratos, com mais dados para serem analisados o que permite um melhor valuation, que pagam dividendos e com boa volatilidade.
Os grandes milionários da história costumam investir em ações e fizeram FORTUNAS ao longo de décadas.
Porém, se você quiser ser um investidor de sucesso na bolsa de valores, vai precisar operar em cima de uma estratégia eficiente, capaz de SUPORTAR as constantes CRISES que sempre virão pela frente.
CRISES são inerentes ao mercado financeiro. São como as ondas no mar, não adianta você querer evitá-las. Ou você se adapta para enfrentar os maremotos durante a sua navegação, ou é melhor ficar em terra firme.
Só pra você ter uma ideia, vou trazer aqui um histórico das CRISES das últimas décadas:
2020 – Coronavírus
2018 – Greve dos Caminhoneiros e Eleições (facada Bolsonaro)
2017 – Joesley Day (conversa com Temer gravada)
2016 e 2015 – Crise do Governo Dilma (impeachment)
2014 – Eleições (Dilma X Aécio)
2013 – Manifestações de Rua (aumento das passagens do Metrô)
2012 – Crise Europeia (Dívida da Grécia)
2011 – Quase Shutdown do Governo Americano
2008 – Crise Financeira Global (Subprime)
2004 – Crise Política Waldomiro Diniz
2002 – Eleições (incerteza Lula)
2001 – Apagões de Energia, Atentado 11 de Setembro e Quebra da Argentina
2000 – Estouro da Bolsa de Internet Nasdaq
1999 – Desvalorização Súbita do Real X Dólar
1998 – Crise da Rússia e Quebra do Fundo Americano LTCM
1997 – Crise Asiática
1995 – Crise do México
A gente consegue observar que quase todo ano tem uma crise grave, capaz de chacoalhar o mercado e derrubar os menos preparados.
Agora, como se manter firme nos seus investimentos em um cenário constantemente caótico como esse?
A primeira dica é você alocar em bolsa um dinheiro que não vai precisar usar no curto prazo, porque se você comprar ações e sofrer uma queda, poderá esperar a recuperação para sair com lucro no futuro.
Como exemplo recente, tivemos o Crash do Coronavírus. Muitos investidores viram seu patrimônio derreter mais de 60%. Porém, quem teve a PACIÊNCIA de esperar a bolsa se recuperar, até saiu com lucro.
Outra coisa é você não ARRISCAR em uma Ação um dinheiro maior do que tem em conta. Não operar alavancado!
Dessa maneira, você poderá sofrer flutuações negativas do seu dinheiro em momentos de Crise, mas só perderá o valor investido em determinada companhia se esta falir.
Muita gente quebra na bolsa porque entra alavancada, arriscando mais do que a sua conta aguenta. Aí, em momentos de quedas bruscas, tomam chamadas de margem e precisam encerrar com enorme prejuízo.
Comprar na baixa e vender na alta: esta premissa funciona que é uma beleza, mas é incrível como a cada ano, uma manada ainda maior entra na Bolsa desavisada e faz o movimento inverso.
Compra quando o mercado está lá em cima, sofre uma correção, fica desesperada com a flutuação negativa, não possui emocional para aguentar e acaba encerrando o trade lá no fundo, com o máximo de prejuízo possível.
Você precisa ter pelo menos uma noção básica de análise de gráfico para dar uma olhada nos preços antes de comprar uma ação.
Tem que tomar cuidado em seguir modinhas. Quando uma empresa fica muito badalada na internet, dizendo que trouxe retornos expressivos nos últimos meses, é muito provável que o movimento de alta já aconteceu!
Entrar nestas horas é chegar no fim da festa. É comprar quando todos já estão pensando em vender e arcar com os prejuízos.
A diversificação também é uma Estratégia eficiente. Você separar a sua Carteira em algumas Ações perenes e de setores diferentes.
Vale uma atenção especial para os nichos de saúde, energia e saneamento, que tendem a ser menos suscetíveis à Crises.
Não custa nada também você saber fazer um Valuation da empresa. Não é tão difícil assim aprender a analisar os dados de Balanços das companhias e vai te dar uma boa noção sobre o real valor de Mercado, evitando que você compra alguma Ação muito esticada e faça negócios mais justos.
Por fim, entradas escalonadas. Não recomendo você alocar logo de cara 100% da sua Carteira.
Vale (SA:VALE3) muito a pena você ir comprando aos poucos. Sabe aquela história de não entrar no rio pulando com os 2 pés?
Pois é, você pode comprar um pouco e guardar um Caixa para comprar a preços melhores se o Mercado cair, fazendo um preço médio melhor, que paga mais Dividendos e com maior potencial de valorização.
Basicamente, esta é a visão dos maiores Investidores de Ações da história.
Se você seguir este roteiro, certamente a sua Carteira vai conseguir superar as Crises e você vai sair com Lucro da Bolsa no médio a longo prazo.