Hoje, volto a avaliar a carteira conforme nosso compromisso semanal. Após três meses de acompanhamento, temos algumas observações importantes sobre o desempenho e os ajustes recentes.
Desempenho da Carteira de Investimentos
No período desde o início, a carteira apresentou um retorno de 5,46%, o que marca a primeira semana com retorno negativo. Comparativamente, outros índices apresentaram os seguintes desempenhos:
Em termos de proventos/dividendos, obtivemos 0,60% do total da renda variável, alcançando 1,53%.
Avaliação Macro e Micro
Avaliando a nível macro, a carteira não requer rebalanceamento no momento. Os destaques incluem nossas BDRs (ações internacionais) com um retorno positivo de 21,61% e nossos FIIs com um retorno negativo de 0,70%. A proximidade de zerar o resultado negativo das cotas dos FIIs reflete uma melhoria gradual.
Motivos para o Desempenho das BDRs e FIIs:
- BDRs (Ações Internacionais): O desempenho positivo pode ser atribuído ao fortalecimento do dólar e ao desempenho robusto das empresas estrangeiras em que investimos. A valorização da moeda americana frente ao real também contribuiu para este retorno positivo.
- FIIs (Fundos Imobiliários): A ligeira recuperação dos FIIs pode estar associada a ajustes nas expectativas de inflação e uma estabilidade nas taxas de juros internas, que afetam diretamente o valor das cotas desses fundos.
Movimentação e Estratégia
No nível micro, realizamos uma venda pontual de criptomoedas, conforme alertado na semana anterior. Esta operação resultou em um saldo positivo, que, juntamente com os proventos/dividendos, foi destinado à reserva de oportunidades. Esta movimentação ajuda a manter o balanço de riscos da carteira, aproveitando lucros e buscando novas oportunidades.Importância de uma Carteira Bem Planejada e Diversificada
Uma carteira de investimentos bem planejada e diversificada é crucial para a estabilidade e crescimento a longo prazo. Aqui estão algumas razões fundamentais:
- Redução de Riscos: Diversificar os investimentos entre diferentes classes de ativos (ações, FIIs, BDRs, criptomoedas, etc.) ajuda a mitigar riscos específicos de cada mercado ou setor.
- Aproveitamento de Oportunidades: A diversidade permite aproveitar oportunidades em diferentes mercados, beneficiando-se de tendências positivas que possam ocorrer em segmentos específicos.
- Estabilidade: Uma carteira diversificada tende a ser menos volátil, pois a performance negativa de um ativo pode ser compensada pelos ganhos em outro.
- Proteção Contra Inflação: Investimentos diversificados, especialmente em ativos reais como imóveis e commodities, podem oferecer proteção contra a inflação, preservando o poder de compra do investidor.
- Flexibilidade: Ter uma reserva de oportunidades e ativos líquidos permite que o investidor faça ajustes estratégicos conforme as condições de mercado mudam.
Conclusão
A gestão ativa e a diversificação são pilares essenciais para o sucesso de uma carteira de investimentos. Manter-se informado e ajustado às condições de mercado, enquanto se mantém fiel a uma estratégia bem definida, são práticas que promovem retornos consistentes e a preservação do capital.