Nos dias que antecederam a escrita destas breves linhas, fiquei pensando qual seria o tema da nossa conversa.
Nas minhas últimas incursões, falei sobre bolsa, multimercados, bolsa americana… Tocamos em vários assuntos importantes. Entretanto, para esta semana, eu gostaria de fazer algo diferente.
Foi desta busca que saiu minha inspiração para as linhas de hoje.
Enquanto eu vagava pelo YouTube, me deparei com um vídeo da Giant Steps (gestora brasileira) intitulado “As 6 técnicas infalíveis de perder dinheiro”.
Tive uma epifania a partir daí. Resolvi, então, fazer a minha versão com 5 formas diferentes para você perder TODO O SEU DINHEIRO no mercado de fundos.
Percebi que já foquei muito a minha energia em ajudar quem quer investir bem e ganhar dinheiro no mercado de fundos, mas confesso que fui negligente em não ajudar quem gostaria de perder dinheiro.
Então, quer perder dinheiro? Siga esta lista, não tem erro. Se as primeiras quatro dicas não funcionarem, certamente a quinta funcionará.
Vamos lá. Se esse é seu objetivo, aqui vai o seu guia definitivo.
Obs.: contém altas doses de ironia.
1- Não conheça o seu gestorSe o seu objetivo for tão somente perder enormes quantidades de dinheiro, a primeira coisa a se fazer ao selecionar um fundo para investir é não buscar informações qualitativas de quem faz a gestão dele. Não tente entender quem é o gestor, sua equipe, há quanto tempo trabalham juntos… não faça isso. Esse excesso de zelo em buscar novas informações do fundo fará com que você evite furadas, o que obviamente não é ideal para atingir o nosso objetivo. Também não busque conhecer a estratégia do seu gestor, como ele fez para gerar os resultados atuais, entre outros fatores. Se for buscar, por favor, encontre um que possui a combinação de pouca experiência com a estratégia atual e que concentre todos os ganhos em um único tiro, afinal, esses são belos candidatos a entrar para a história como perdedores compulsivos de dinheiro. Se possível, aproveite e invista de forma majoritária em gestores que somente enfrentaram ciclos de alta no mercado. Eles tendem a ser capitães menos treinados para tormentas, com maiores capacidades de naufragar seus navios – que é exatamente o que queremos. Por fim, mas não menos importante, escolha gestores que não tenham processo de investimento nenhum. Se ele souber te explicar o racional do portfólio dele dentro de um framework específico, fuja. Se você seguir esse passo a passo, certamente as chances serão maiores de você investir justamente naqueles gestores aventureiros que vão povoar as estatísticas de fundos mortos no futuro. Se isso não funcionar, vamos para a fase 2: comprar fundos pela rentabilidade passada. 2 - Use e abuse dos RankingsSe a primeira dica não for suficiente para perder seu capital, a segunda vai te ajudar. Periodicamente, alguns veículos de mídias (e influencers também) soltam os famosos rankings de fundos. Em geral, esse conteúdo é uma ordenação cujo único critério seletivo é a performance passada. Como a performance passada é um olhar para o retrovisor e sem qualquer compromisso com o futuro, basear-se somente nela aumenta consideravelmente suas chances de perder dinheiro. É por isso que eu gosto tanto deles como ferramenta de potencializar a perda de capital, pois eles resumem todo o sucesso (ou fracasso do fundo) ao que houve na performance recente. No fim do dia, você está simplesmente comprando o fundo pela performance que ele já teve, o que seria equivalente a dirigir um carro olhando pelo retrovisor. Como é que isso pode dar certo, não é mesmo? Isso quando eles não comparam fundos que são completamente diferentes, como crédito, multimercado macro, tudo na mesma classificação… o que não faz o menor sentido. É maravilhoso! Para maximizar as perdas, dê enfoque para os rankings que dão maior atenção ao resultado dos últimos 12 meses, já que eles dão mais peso à aleatoriedade do mercado e premiam (muitas vezes) a irresponsabilidade dos gestores. Procurar olhar para janelas longas de tempo ou mesmo janelas móveis de 3 ou 5 anos fará você “dar de cara” com gestores mais consistentes no tempo. Não queremos isso, mas sim aqueles que foram ótimos nos últimos 12 meses e que deixarão de ganhar dinheiro nos próximos anos. É isso. Foque nos rankings de performance curta e invista seu capital 100 por cento dividido entre os primeiros. Agora, se você quiser acelerar o processo, há uma forma de você perder dinheiro ainda mais rápido. Quer saber? Explico no passo 3. 3 - Compre na alta e venda na baixaPara você, que quer acabar com seu capital ainda mais rápido, nada melhor do que investir nas altas do mercado e vender nas crises. O melhor lugar para se fazer isso é no mercado de bolsa, afinal, é um mercado que chacoalha mais. Em suma, o mecanismo é bastante simples, bastando você aplicar em fundos com aportes maiores, enquanto a bolsa sobe e sua confiança aumenta. Aqui vale um ponto de atenção. Caso observe uma capa da revista The Economist falando bem do Brasil, é recomendável que você dobre suas apostas. O mesmo vale para os comentários sobre bolsa de valores no Jornal Nacional. |
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Quando o mercado recuar e todos ficarem com medo (inclusive você), estará na hora de você resgatar suas cotas. Como sinal, você pode novamente utilizar a The Economist, visto que, se ela lançar uma capa de “Fim do Brasil”, será mais uma excelente hora para sair de suas posições em fundos.
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