Investir em empresas pagadoras de dividendos e que elevam regularmente suas distribuições aos acionistas é uma estratégia bastante usada para ter renda confiável durante a aposentadoria.
Nesse método, você procura empresas que sejam estáveis, produzam forte receita recorrente e tenham um histórico de recompensar investidores de longo prazo. As empresas que elevam seus dividendos também oferecem uma boa proteção contra a inflação.
No atual ambiente, em que os preços estão disparando e seu poder aquisitivo está caindo, você precisa encontrar ações que elevem regularmente suas distribuições de dividendos para se proteger ou até mesmo aumentar seu poder de compra.
Abaixo, reunimos uma lista de três ações pagadoras de dividendos, que são confiáveis quando o assunto é gerar renda recorrente e crescente aos seus investidores.
O retorno dos seus dividendos (dividend yield), evidentemente, está baixo neste momento, já que o preço dos seus papéis subiu no último ano, mas são nomes de baixo risco e alta qualidade, ideais para uma carteira de aposentadoria de longo prazo.
1. Home Depot
- Crescimento médio de dividendos nos últimos 5 anos: 22%
- Retorno do dividendo (Yield): 1,6%
- Payout Ratio (dividendos/lucro): 43%
A gigante do setor de reforma e decoração Home Depot (NYSE:HD) (SA:HOME34) é uma das melhores ações para investidores que buscam renda crescente com dividendos. A varejista americana cresceu bastante desde o início da pandemia, pois as pessoas passaram a gastar mais com a reforma das suas residências após a imposição de medidas de distanciamento social.
Essa tendência deve continuar, na medida em que várias empresas estão adotando o modelo de trabalho híbrido, que dá mais flexibilidade para os colaboradores trabalharem de casa durante uma parte do tempo. Esse cenário, aliado aos juros baixos nos EUA e ao grande volume de poupança acumulada pelos americanos durante a crise sanitária, indica que as ações de reforma e decoração têm tudo para seguir em alta.
O sinal mais recente desse vigor ocorreu no mês passado, quando a varejista de Atlanta divulgou mais um forte balanço. As vendas comparáveis, métrica-chave no setor, aumentaram 6,1% no terceiro trimestre, bem acima da estimativa média dos analistas, de 1,5%.
A HD paga atualmente US$1,65 por ação em dividendos trimestrais, valor que cresceu em média 22% ao ano nos últimos cinco anos. É muito provável que esse tipo de crescimento continue. A empresa possui uma payout ratio baixo e sustentável de 43%, dando muita margem para distribuir mais dinheiro aos seus acionistas.
2. Nike
- Crescimento médio de dividendos nos últimos 5 anos: 11,3%
- Retorno do dividendo (Yield): 0,72%
- Payout Ratio (dividendos/lucro): 28,7%
Outra empresa americana que atende todos os requisitos que mencionamos é a gigante do vestuário esportivo Nike (NYSE:NKE) (SA:NIKE34). Sua elevação média de dividendos nos últimos cinco anos foi de mais de 11%.
Com um baixo payout ratio, levemente inferior a 30%, em conjunto com os bons resultados atuais, a Nike claramente tem muito potencial para elevar seus dividendos.
A ação atualmente paga um dividendo de US$0,305 por ação a cada trimestre e sua cotação atual é de US$172,29, o que se traduz em um retorno anual com dividendos um pouco abaixo de 1%.
Isso pode parecer pouco para muitos investidores focados em dividendos, mas o percentual de retorno não conta toda a história dessa ação, que é uma boa pagadora de dividendos e compõe bem uma carteira buy-and-hold.
As melhores ações pagadoras de dividendos são aquelas cujos proventos são elevados regularmente, sem surpresas negativas. A Nike eleva seus proventos há 20 anos consecutivos, mostrando que a empresa consegue gerar caixa independente do ciclo econômico que estejamos vivendo.
Além da estabilidade dos dividendos, a Nike inova constantemente, a fim de impulsionar o crescimento das suas linhas de negócios.
Durante a pandemia, quando muitos varejistas de destaque foram forçados a suspender seus dividendos, a Nike não só provou que seus negócios poderiam sobreviver, como também rapidamente se adaptou às novas condições de mercado. A companhia, por exemplo, estabeleceu vendas online mais robustas, no momento em que suas lojas físicas ficaram fechadas por causa da pandemia.
3. UnitedHealth Group
- Crescimento médio de dividendos nos últimos 5 anos: 21%
- Retorno do dividendo (Yield): 1,29%
- Payout Ratio (dividendos/lucro): 33%
A maior seguradora de saúde do mundo, UnitedHealth Group (NYSE:UNH) (SA:UNHH34), é outra sólida alternativa para investidores focados em renda.
Graças à enorme geração de caixa da companhia, os investidores obtiveram grandes elevações de dividendos nos últimos cinco anos. A empresa paga US$1,45 por ação a cada trimestre. Essa distribuição aumentou, em média, mais de 21% ao ano nos últimos cinco anos.
Com distribuições consistentes de dividendos, a UNH gerou um impressionante crescimento de capital desde o início da pandemia. Negociadas na máxima recorde, as ações se valorizaram mais de 65% nos últimos dois anos, graças à queda na demanda por cirurgias eletivas durante a crise de Covid-19.
A UnitedHealth, que atua no segmento de seguros de saúde e opera a unidade de serviços médicos Optum, oferece a investidores com foco em renda uma opção confiável no setor médico, já que produz muito caixa a cada ano.
De acordo com as últimas projeções da companhia, divulgadas na semana passada, a UnitedHealth espera faturar US$320 bilhões com vendas no ano fiscal de 2022, e sua expectativa é gerar um fluxo de caixa operacional na faixa de US$23 a 24 bilhões.
Neste ano, a UnitedHealth disse que suas receitas deveriam ser de “aproximadamente US$287 bilhões, com lucro líquido de US$17,80 a 17,95 por ação e lucro líquido ajustado de US$18,75 a 18,90 por ação”.