- Em um mercado volátil, ações financeiras com histórico de crescimento em dividendos oferecem um ponto de estabilidade e geração de renda.
- Destaques nesse segmento incluem três grandes empresas tradicionais do setor financeiro norte-americano.
- Cada uma dessas companhias apresenta fundamentos sólidos para uma possível estratégia “buy and hold” de longo prazo.
- Quer 1 ano GRÁTIS de InvestingPro? Abra uma conta na Nomad para investir nos EUA! Clique aqui!
Investir em ações financeiras com histórico de crescimento de dividendos combina renda recorrente com valorização patrimonial — uma estratégia atrativa para o investidor de longo prazo.
Três empresas se destacam nesse segmento: Blackstone (NYSE:BX), T. Rowe Price Group (BVMF:T1RO34) (NASDAQ:TROW) e American Financial Group (NYSE:AFG). Elas reúnem modelos de negócio resilientes, consistência na distribuição de dividendos e perspectivas favoráveis para o restante de 2025.
Essas ações com perfil de pagamento recorrente representam oportunidades interessantes para investidores que buscam equilíbrio entre estabilidade de renda e valorização dos ativos.
1. Blackstone
- Dividend yield (retorno com dividendos): 3,99%
- Valor de mercado: US$ 176,5 bilhões
- Potencial de valorização (preço-justo): +19,1%
Com mais de US$ 1,1 trilhão sob gestão, a Blackstone é uma das maiores gestoras de ativos alternativos do mundo, com atuação diversificada em setores como imóveis, private equity, crédito e fundos de hedge. Essa diversificação permite capturar oportunidades ao longo dos ciclos econômicos, enquanto o modelo de receitas baseado em taxas garante estabilidade, mesmo em períodos de volatilidade.
Na quinta-feira, os papéis da empresa encerraram cotados a US$ 144,50, acumulando valorização de 13,6% em 12 meses. Para o restante de 2025, a expectativa é de que o crescimento na alocação institucional em ativos alternativos favoreça a empresa. Com juros se estabilizando, os portfólios de crédito e real estate devem mostrar melhor desempenho.
Segundo o InvestingPro, a Blackstone apresenta classificação “BOA” em saúde financeira, com fundamentos sólidos e eficiência operacional. A projeção de analistas sugere potencial de valorização de cerca de 25%, enquanto o modelo de preço-justo do InvestingPro aponta para ganho de até 19,1%.
Embora sua política de dividendos seja variável — refletindo o lucro distribuível —, a empresa mantém uma trajetória positiva de retorno ao acionista via dividendos e recompra de ações. O dividend yield atual de 3,99% supera o de muitos pares do setor financeiro.
2. T. Rowe Price
- Dividend yield (retorno com dividendos): 5,36%
- Valor de mercado: US$ 21,1 bilhões
- Potencial de valorização (preço-justo): +35,9%
Com cerca de US$ 1,5 trilhão sob gestão, a T. Rowe Price se destaca por sua abordagem ativa e disciplinada de investimentos em ações, renda fixa e portfólios multiestratégia. A gestora atende tanto clientes institucionais quanto investidores individuais, com forte foco em pesquisa.
As ações encerraram o último pregão cotadas a US$ 94,70, em queda de 20% nos últimos 12 meses. No entanto, espera-se recuperação da confiança do mercado ao longo de 2025, com possível flexibilização monetária por parte do Federal Reserve. O reconhecimento da marca e o histórico de desempenho robusto podem atrair novos fluxos de recursos.
Com nota “BOA” em saúde financeira, a T. Rowe não possui dívidas — um diferencial relevante entre empresas financeiras de grande porte. Analistas apontam potencial de valorização de 17%, e o modelo de preço-justo do InvestingPro indica ganho de até 35,9%.
O maior diferencial está no seu histórico: a empresa mantém uma sequência de 40 anos de pagamentos consecutivos de dividendos, demonstrando compromisso com seus acionistas. Atualmente, distribui US$ 5,08 por ação anualmente, com yield de 5,4%, acima da média do mercado.
3. American Financial Group
- Dividend yield (retorno com dividendos): 7,20%
- Valor de mercado: US$ 10,7 bilhões
- Potencial de valorização (preço-justo): +20,9%
Especializada em seguros patrimoniais e de responsabilidade civil voltados a nichos empresariais, a American Financial Group atua em mercados específicos como seguros marítimos, agrícolas, aviação e riscos especiais. Essa especialização confere disciplina na precificação e sólida capacidade técnica de subscrição.
A ação da companhia é negociada a US$ 127,77, com desempenho praticamente estável nos últimos 12 meses. A expectativa para 2025 é positiva, com mercados de seguros mais firmes e receitas financeiras favorecidas pela estabilização dos juros. O foco em linhas especiais e a disciplina na subscrição devem continuar gerando resultados operacionais consistentes.
Com avaliação “BOA” em saúde financeira, a AFG se destaca por sua solidez de capital e lucratividade consistente. Analistas projetam valorização de 7%, enquanto os modelos de valor justo indicam potencial de até 20,9%.
Além de pagar dividendos regularmente há 40 anos, desde 1985, a companhia também costuma distribuir dividendos extraordinários em anos de desempenho acima do esperado — o que eleva ainda mais a remuneração total ao acionista.
Considerações finais
Blackstone, T. Rowe Price e American Financial Group são três empresas do setor financeiro com perfil de crescimento e estabilidade em dividendos, bem posicionadas para o restante de 2025. Cada uma, com suas características específicas, oferece potencial de valorização somado à previsibilidade de pagamentos regulares.
Para investidores que buscam construir uma carteira robusta, capaz de atravessar ciclos econômicos e ainda gerar renda recorrente, essas ações representam opções consistentes dentro de uma estratégia de longo prazo.
***AVISO: Este artigo tem fins meramente informativos e não constitui qualquer oferta ou recomendação de investimento.
O conteúdo disponibilizado aqui não constitui ou deve ser considerado como conselho, recomendação ou oferta pela Nomad. Todo investimento envolve algum nível de risco. Rendimentos passados não são indicativos de rendimentos futuros. Siga sempre o seu perfil de investidor. A Nomad Fintech Inc é um Consultor Financeiro Registrado junto a SEC. Serviços intermediados por Global Investment Services DTVM Ltda.